CONTEÚDO DO CURSO SOBRE FINANÇAS PESSOAIS E PLANEJAMENTO FINANCEIRO

Conteúdo do Treinamento em Finanças Pessoais e Planejamento Financeiro.

Este é o conteúdo programático do Curso sobre Finanças Pessoais e Planejamento Financeiro (se ainda não sabe sobre ele, veja detalhes aqui), dividido em 68 aulas gravadas muito bem explicadas e em linguagem simples, direta, de fácil entendimento, com zero de economês.

Esclarecimento inicial: Falar sobre investimentos, taxas e outras informações relacionadas ao tema finanças tem caráter meramente informativo. O(A) aluno(a) conhecerá o que existe no mercado financeiro, mas não será aconselhado a investir nesse ou naquele papel nem solicitado a executar qualquer ação de compra ou venda.

MÓDULO 1 – Abertura

  • Sobre Amandina
  • O curso, sua estrutura e seu conteúdo
  • Expectativas do(a) aluno e da professora
  • Significado de equilíbrio financeiro
  • “Achismos” não fazem parte do planejamento financeiro
  • O verdadeiro significado de endividamento
  • A verdadeira mudança é a de mentalidade
  • De endividada a investidora – os erros, os aprendizados e a jornada de Amandina na transformação de sua realidade financeira

MÓDULO 2 – Taxas e índices

  • Selic, CDI, IPCA e outros
  • Rentabilidades (nominal, líquida e real)
  • Impacto dos juros para o devedor
  • A importância de não se endividar
  • Juros simples x juros compostos
  • Inflação e a corrosão no poder de compra

MÓDULO 3 – Finanças pessoais

  • Inteligência financeira
  • Pirâmides financeiras
  • A importância do controle de gastos
  • Endividamento dos brasileiros
  • Orçamento mensal: por que é tão fundamental?
  • Consumo consciente x consumo inconsciente
  • Uso responsável do crédito
  • É preciso detalhar os mínimos gastos
  • Planilha para orçamento – como funciona
  • Dinheiro para que: ostentar, realizar sonhos, ajudar os outros?
  • Responsabilidade individual nas escolhas
  • Como sair do endividamento com 2 métodos práticos
  • Imóvel: financiar, investir para comprar ou continuar pagando aluguel?
  • Onde encontrar informações a respeito de bancos e do próprio histórico financeiro
  • Bancos digitais
  • Tesouro Direto

MÓDULO 4 – Planejamento financeiro

  • Etapas do planejamento financeiro
  • Construção do patrimônio
  • Investimento tem que ter propósito
  • Reservas ao longo do tempo: curtíssimo, curto, médio e longo prazos
  • Reserva de emergência
  • Reserva para projetos e sonhos
  • Reserva para a independência financeira – como calcular
  • Reserva para a idade e a situação de consumo
  • Investimentos no orçamento
  • Empreendedorismo é para você?

MÓDULO 5 – Investimentos

  • Renda fixa
  • Renda variável
  • Sopa de letrinhas – CBD, LCI, LCA, LH, LC, COE, ETF
  • Como calcular percentual de CDI sobre investimentos
  • Como saber se ofertas de produtos financeiros são realmente favoráveis
  • O que tem imposto de renda e o que não tem
  • Existe proteção para investimentos?
  • Imposto de Renda nos investimentos
  • Previdência privada
  • Perfil de investidor
  • Sistema Financeiro Nacional
  • Corretoras
  • Como navegar no site de uma corretora
  • Home broker
  • Mercado financeiro é para todos os bolsos
  • Os diferentes produtos (ETF, COE etc.)
  • Principais definições do mercado financeiro
  • Risco e retorno
  • A importância da diversificação
  • Alocação de investimentos
  • Simuladores diversos – para aposentadoria, para comparar fundos, para encontrar rentabilidade e mais
  • Título de capitalização
  • Bombardeio de informações x conhecimento
  • A importância de se manter firme em relação ao planejamento financeiro e ignorar os ruídos do mercado
  • Por que não ser mais um(a) na manada
  • Planejador financeiro x agente autônomo de investimento
  • Seguros (vida, residencial etc.) são nossos parceiros

MÓDULO 6 – Encerramento

  • Dinheiro sem cuidado não dura para sempre
  • Loteria, herança, prêmios
  • Escolhas e suas consequências nas finanças pessoais
  • Revisão de alguns pontos
  • Profissionais recomendados para planejamento financeiro
  • Casas de análise
  • Livros, educadores financeiros, canais, apps e sites indicados
  • Finalização

Importante:

  1. Ao longo das aulas o(a) aluno(a) recebe muito material complementar (links para sites, portais, artigos, vídeos e simuladores) para aprofundar o conhecimento sobre os temas tratados;
  2. Os e-books Investimentos em renda fixa e em renda variável e Dossiê dos fundos de investimento serão disponibilizados no módulo 5;
  3. O curso não inclui planejamento financeiro individualizado, mas fornece informações suficientes para que o(a) aluno(a) dê os passos principais para elaborar o seu e saiba onde encontrar um(a) profissional para acompanhá-lo(a), se optar por ter alguém do seu lado nessa incrível jornada para cuidar do próprio dinheiro.

Na  finalização do curso, é fornecido certificado de conclusão ao(à) aluno(a).