Este é o conteúdo programático do Curso sobre Finanças Pessoais e Planejamento Financeiro (se ainda não sabe sobre ele, veja detalhes aqui), dividido em 68 aulas gravadas muito bem explicadas e em linguagem simples, direta, de fácil entendimento, com zero de economês.
Esclarecimento inicial: Falar sobre investimentos, taxas e outras informações relacionadas ao tema finanças tem caráter meramente informativo. O(A) aluno(a) conhecerá o que existe no mercado financeiro, mas não será aconselhado a investir nesse ou naquele papel nem solicitado a executar qualquer ação de compra ou venda.
MÓDULO 1 – Abertura
- Sobre Amandina
- O curso, sua estrutura e seu conteúdo
- Expectativas do(a) aluno e da professora
- Significado de equilíbrio financeiro
- “Achismos” não fazem parte do planejamento financeiro
- O verdadeiro significado de endividamento
- A verdadeira mudança é a de mentalidade
- De endividada a investidora – os erros, os aprendizados e a jornada de Amandina na transformação de sua realidade financeira
MÓDULO 2 – Taxas e índices
- Selic, CDI, IPCA e outros
- Rentabilidades (nominal, líquida e real)
- Impacto dos juros para o devedor
- A importância de não se endividar
- Juros simples x juros compostos
- Inflação e a corrosão no poder de compra
MÓDULO 3 – Finanças pessoais
- Inteligência financeira
- Pirâmides financeiras
- A importância do controle de gastos
- Endividamento dos brasileiros
- Orçamento mensal: por que é tão fundamental?
- Consumo consciente x consumo inconsciente
- Uso responsável do crédito
- É preciso detalhar os mínimos gastos
- Planilha para orçamento – como funciona
- Dinheiro para que: ostentar, realizar sonhos, ajudar os outros?
- Responsabilidade individual nas escolhas
- Como sair do endividamento com 2 métodos práticos
- Imóvel: financiar, investir para comprar ou continuar pagando aluguel?
- Onde encontrar informações a respeito de bancos e do próprio histórico financeiro
- Bancos digitais
- Tesouro Direto
MÓDULO 4 – Planejamento financeiro
- Etapas do planejamento financeiro
- Construção do patrimônio
- Investimento tem que ter propósito
- Reservas ao longo do tempo: curtíssimo, curto, médio e longo prazos
- Reserva de emergência
- Reserva para projetos e sonhos
- Reserva para a independência financeira – como calcular
- Reserva para a idade e a situação de consumo
- Investimentos no orçamento
- Empreendedorismo é para você?
MÓDULO 5 – Investimentos
- Renda fixa
- Renda variável
- Sopa de letrinhas – CBD, LCI, LCA, LH, LC, COE, ETF
- Como calcular percentual de CDI sobre investimentos
- Como saber se ofertas de produtos financeiros são realmente favoráveis
- O que tem imposto de renda e o que não tem
- Existe proteção para investimentos?
- Imposto de Renda nos investimentos
- Previdência privada
- Perfil de investidor
- Sistema Financeiro Nacional
- Corretoras
- Como navegar no site de uma corretora
- Home broker
- Mercado financeiro é para todos os bolsos
- Os diferentes produtos (ETF, COE etc.)
- Principais definições do mercado financeiro
- Risco e retorno
- A importância da diversificação
- Alocação de investimentos
- Simuladores diversos – para aposentadoria, para comparar fundos, para encontrar rentabilidade e mais
- Título de capitalização
- Bombardeio de informações x conhecimento
- A importância de se manter firme em relação ao planejamento financeiro e ignorar os ruídos do mercado
- Por que não ser mais um(a) na manada
- Planejador financeiro x agente autônomo de investimento
- Seguros (vida, residencial etc.) são nossos parceiros
MÓDULO 6 – Encerramento
- Dinheiro sem cuidado não dura para sempre
- Loteria, herança, prêmios
- Escolhas e suas consequências nas finanças pessoais
- Revisão de alguns pontos
- Profissionais recomendados para planejamento financeiro
- Casas de análise
- Livros, educadores financeiros, canais, apps e sites indicados
- Finalização
Importante:
- Ao longo das aulas o(a) aluno(a) recebe muito material complementar (links para sites, portais, artigos, vídeos e simuladores) para aprofundar o conhecimento sobre os temas tratados;
- Os e-books Investimentos em renda fixa e em renda variável e Dossiê dos fundos de investimento serão disponibilizados no módulo 5;
- O curso não inclui planejamento financeiro individualizado, mas fornece informações suficientes para que o(a) aluno(a) dê os passos principais para elaborar o seu e saiba onde encontrar um(a) profissional para acompanhá-lo(a), se optar por ter alguém do seu lado nessa incrível jornada para cuidar do próprio dinheiro.
Na finalização do curso, é fornecido certificado de conclusão ao(à) aluno(a).